Anti-Money Laundering Policy

1.1 反洗钱和反恐融资 (AML) 政策适用于Monkeytilt，Monkeytilt 遵守 Tobique 法规提供的博彩许可。

1.2 本反洗钱 (AML) 政策适用于 Monkeytilt 及其所有提供服务的员工，这些服务可能用于隐瞒或掩盖犯罪所得的真实来源，目的是使非法所得看似来自合法来源或构成合法资产。

1.3 Monkeytilt 必须制定适当的政策、程序和控制措施来识别、评估和降低洗钱/恐怖主义融资的风险。这一点通过实施以下程序和控制措施来实现：

• 1.3.1 符合监管要求的政策和程序。
• 1.3.2 客户尽职调查 (CDD)，在首次提款请求或首次存款后的 30 天内进行。
• 1.3.3 内部和外部可疑交易报告 (STR) 系统。
• 1.3.4 文件保留程序。
• 1.3.5 至少每年向所有相关员工提供面对面培训和在线反洗钱培训。

1.4 此外，已在整个市场中实施强大的 ML/TF 风险管理框架，用于预防、检测和报告可疑交易。

2.1 以下是所有相关的反洗钱法律和法规的列表：

• 2.1.1 Tobique 博彩委员会关于反洗钱和反恐融资的规定。
• 2.1.2 金融行动特别工作组 (FATF) 和亚太反洗钱小组 (APG)。

3.1 洗钱是犯罪分子试图隐瞒和掩盖其犯罪活动的真实来源和所有权或任何其他利益的过程，从而避免起诉、定罪和没收犯罪资金。流程分为三个阶段：

• 3.1.1 放置阶段：现金首先在“放置”阶段进入金融系统，将犯罪活动产生的现金转换为货币工具


• 3.1.2 分层阶段：隐藏资金与犯罪分子之间的联系


• 3.1.3 整合阶段：以合法的方式投资和/或收回资金。



3.2作为公司政策，我们不接受现金作为支付手段，Monkeytilt 的反洗钱政策的重点是防止在第二阶段和第三阶段使用 Monkeytilt 的活动和资源。

4.1 反洗钱指令以及国家立法和法规要求 Monkeytilt 识别可能具有高风险的人员，以防止其网站被滥用于犯罪目的。此程序适用于 Tobique 许可证下的所有客户。

5.1 Monkeytilt 会考虑所有相关的洗钱和恐怖融资风险因素，进行风险评估。评估将考虑以下因素：

• 5.1.1 客户和交易风险。
• 5.1.2 产品风险。
• 5.1.3 付款风险。
• 5.1.4 地理风险。
• 5.1.5 交付风险。

5.2 风险评估和 AML/CTF 政策将至少每 12 个月或在以下基础上进行审查：

• 5.2.1 应对相关法规和/或立法的所有变化。
• 5.2.2 响应所有相关监管机构发布的一般指导说明或最佳实践指南。
• 5.2.3 应对所有相关监管机构对运营商采取的任何监管行动。
• 5.2.4 应对相关的内部或外部审计结果，或 Monkeytilt 管理层的要求。

6.1 Monkeytilt 合规官/MLRO 将监督和管理所采用的政策、控制和程序的内部沟通的合规性，特别是：

• 6.1.1 识别任何具有较高洗钱或恐怖融资风险的情况。{' '}
• 6.1.2 保留风险评估、评估变更及其风险管理政策、控制和程序的记录。
• 6.1.3 向高级管理层提供有关 IT 政策、控制和程序操作及有效性的信息。

7.1 Monkeytilt 的 KYC 程序将要求潜在客户在注册点 (SDD) 创建完整的个人资料。注册阶段所需的强制性信息包括。

• 7.1.1 全名。
• 7.1.2 居住地址。
• 7.1.3 居住国家/地区。
• 7.1.4 出生日期。
• 7.1.5 电子邮箱地址。

8.1 通过遵循基于风险的方法，可以对此类客户进行适当的尽职调查。这意味着 ML/FT 风险越高，适用的尽职调查水平就越高。

8.2 在资金存入博彩账户后，Monkeytilt 将完成身份验证并采取适当的其他客户尽职调查措施。

• 8.2.1 当洗钱和恐怖融资风险得到有效管理时。
• 8.2.2 首次提款请求时。
• 8.2.3 在首次存款后的 30 天内。

8.3 在要求客户提供新的身份文件时，采用基于风险的方法，任何待处理的提款将被暂停，直到收到符合要求的文件。

尽职调查文件：

8.4 为了验证其玩家账户的详细信息，Monkeytilt 将要求客户提供以下每一类文件的副本：

个人身份证件

• 8.4.1 有效的护照。
• 8.4.2 有效的驾驶执照。
• 8.4.3 有效的国民身份证件（带照片）。

8.5 如果任何此类文件无法验证个人的居住地址，将要求提供以下文件。

地址验证

• 8.5.1 近 3 个月的水电费账单。手机账单并不足够。所提供的账单必须与提供的地址相关。
• 8.5.2 近 3 个月的税单。
• 8.5.3 近 3 个月的银行对账单副本。

付款来源验证

8.6 当我们无法验证付款方式的所有权时，客户将需要提供：

• 8.6.1 注册的信用卡或借记卡（仅正面）。
• 8.6.2 与账户绑定的付款对账单。

8.7 收到的所有文件均由员工进行审查，并进行真实性检查，以确保文件真实、未经篡改或伪造。

9.1 根据其 AML/CFT 风险对客户分类。评估以下风险因素：

• 客户和交易风险。
• 地理风险。
• 产品风险。
• 付款风险。

被归类为高风险的客户需要提供强化尽职调查，所有低或中风险客户将被列入内部监控。

10.1 Monkeytilt 可在任何账户审查过程中启动强化尽职调查文件。

• 10.1.1 当我们怀疑或知道某些信息时，会要求提供客户的强化尽职调查。
• 10.1.2 Monkeytilt 对之前获得的客户身份数据的真实性或充分性存在疑虑。
• 10.1.3 客户的活动与该人员的已知资料不符。
• 10.1.4 有迹象表明客户身份不正确或已发生变化。

10.2 当要求进行强化尽职调查时，客户需要提供以下文件：

可接受的强化尽职调查文件：

• 10.2.1 工资单。
• 10.2.2 表明收到工资的银行对账单。
• 10.2.3 纳税申报表。
• 10.2.4 公司的财务报表。
• 10.2.5 储蓄证明。

10.3 根据客户的职业和账户活动，可能会要求提供其他类型的文件。

11.1 内部控制程序旨在遵守法规，内部控制形式为公司运营团队每天执行的手动控制。

11.2 Monkeytilt 有许多内部日常报告/控制措施，根据客户的特定活动，这些报告/控制措施将向运营团队发出警告。以下是一些交易监控控制的示例：

• 11.2.1 首次存款报告。
• 11.2.2 高额存款报告。
• 11.2.3 高额余额报告。
• 11.2.4 关联相同设备的客户。
• 11.2.5 关联相同住宅地址的客户。
• 11.2.6 居住在高风险国家的客户。
• 11.2.7 第三方资金。
• 11.2.8 重复账户。

11.3 如果游戏提供商通知 Monkeytilt 客户的游戏行为被认为可疑，Monkeytilt 将终止与该客户的业务关系。

12.1 作为一家公司，我们监控可能与洗钱和恐怖融资相关的交易。特别是复杂的或不寻常的趋势或交易。我们每天都会收到报告以监控并识别异常模式。所有报告均由欺诈团队处理，该团队负责调查客户，如果存在可疑活动，他们将通过内部 STR 程序将问题上报给合规官/MLRO。

12.2 业务部门应对业务关系进行持续的尽职调查，并仔细审查在整个关系过程中进行的交易，以确保所进行的交易与赌场对客户及其风险状况的了解相一致，包括必要的资金来源。

12.3 作为一家公司，我们应确保通过 CDD（客户尽职调查）和 EDD（强化尽职调查）措施收集的文件、数据和信息保持最新状态（ODD 和 OEDD）。

12.4 客户要求修改个人信息时，必须提供适当的文件来验证信息的更改。

12.5 在要求客户提供新的身份文件时，采用基于风险的方法，任何待处理的提款将被暂停，直到收到符合要求的文件。

12.6 作为持续监控的一部分，将定期监控被评为高风险并提供强化尽职调查文件的客户。

13.1 所有新的第三方/客户在建立业务关系时均经过审查，并被要求提供以下信息和文件（如适用）：

• 13.1.1 所有权和控制结构（由其中一名董事认证）。
• 13.1.2 公司结构图。
• 13.1.3 最终受益所有人 (UBO) 和董事的客户尽职调查。
• 13.1.4 公司尽职调查文件。
• 13.1.5 公司股份登记。
• 13.1.6 公司注册证书。
• 13.1.7 董事登记。
• 13.1.8 某些公司政策。
• 13.1.9 博彩许可证副本（如适用）。

13.2 一旦提供了这些文件，UBO、董事和签署人将被筛查是否与负面媒体、PEP（政治敏感人物）或制裁名单上的人物相关。如果发现这些人员与负面媒体相关或被确定为PEP，将决定是否终止关系。

13.3 如果发现任何 UBO、董事或签署人出现在制裁名单上，将终止业务关系。

13.4 在建立业务关系之前，所有文件必须如期完成并验证。

13.5 作为持续监控的一部分，客户将需要提供最新的文件。

14.1 Monkeytilt 根据制裁名单检查所有客户，如果客户确认在此名单上，其账户将被关闭，内部可疑交易报告将完成并上报给合规官/MLRO。

14.2 作为持续监控的一部分，将根据制裁数据库对所有客户进行重新筛查。

15.1 企业根据 PEP 数据库检查所有客户，如果客户被确认为 PEP，则对政治敏感人物进行以下流程，以确保业务关系可以继续：

• 15.1.1 获得洗钱报告官的批准。
• 15.1.2 确定此人的财富来源和资金来源。
• 15.1.3 进行强化的持续监控。

15.2 作为持续监控的一部分，将根据 PEP 数据库对所有客户进行重新筛查。

16.1 Monkeytilt 根据负面媒体名单检查所有客户，如果客户确认在此名单上，该人将被上报给合规官/MLRO，以调查并确定是否应终止业务关系，可能需要提供强化尽职调查文件。

16.2 作为持续监控的一部分，将根据负面媒体名单对所有客户进行重新筛查。

17.1 在可能的情况下，Monkeytilt 风险管理系统将确定客户、个人、家庭成员或亲密伙伴是否与以下人员有联系：

• 17.1.1 体育赛事、团队、体育协会或组织。
• 17.1.2 Monkeytilt 接受该团队、体育或体育赛事的投注。

18.1 Monkeytilt 将在交易发生后 10 个工作日内完成金额为 10,000 加元或以上的交易报告。

18.2 该报告将包含 Tobique 博彩委员会规定的要求信息。

19.1 Monkeytilt 会对所有接受客户的国家进行地理风险评估，评估将使用以下名单：

• 19.1.1 FATF/APG 强化监控的司法管辖区。
• 19.1.2 需采取行动的 FATF/APG 高风险司法管辖区。
• 19.1.3 美国国务院反洗钱评估 (INCSR)。
• 19.1.4 巴塞尔反洗钱指数。

19.2 如果 Monkeytilt 接受来自上述高风险国家的客户，客户在首次存款时将被要求提供客户尽职调查。

19.3 Monkeytilt 可能会在客户的国籍、出生国或交易来自 FATF 和 APG 确定的国家时启动强化尽职调查。

20.1 Monkeytilt 应保留记录，其中包含必要的信息和文件，以决定 CDD 措施的目标是在业务关系结束后至少五年，还是在偶然交易的日期之后。

21.1 Monkeytilt 有法律责任向委员会报告怀疑某人洗钱、资助恐怖活动或以犯罪所得资助其赌博行为的情况。

21.2 如果员工怀疑有人在洗钱或使用犯罪所得，则必须使用名为“内部 STR”的预定义表格报告其怀疑，并将表格提交给合规官/MLRO。内部可疑洗钱交易报告见附录 1。

21.3 收到此信息后，合规官/MLRO 将确认并在可行的情况下尽快审查该信息，以确定是否需要进行进一步的分析。

21.4 可疑情况也可以在对账户进行调查时产生，例如，发现负面媒体、执法部门提供的信息或客户最近的刑事判决。如果是这种情况，客户将由合规官/MLRO 进行审查。

21.5 关于涉嫌洗钱罪或其他刑事犯罪的可疑事项报告将在 5 个工作日内提交。

21.6 关于或与可能资助恐怖主义有关的可疑事项报告将在 24 小时内提交。

22.1 Monkeytilt 将为员工提供与反洗钱政策和程序所考虑的主题和主题相关的批准培训项目。主题涵盖洗钱和恐怖融资。

22.2 将保留员工接受培训的书面记录。

22.3 所有员工必须每 12 个月完成一次进修培训。